Finanzierung, Fördermittel, Bankdarlehn und Investitionen sichern
Mit dem PARES Plan Banken und Investoren überzeugen, Konditionen optimieren
Digital, Sicher, Plausibel
Liquidität und Wachstum finanzieren: So sichern Sie sich die passende Finanzierung
Banken und Kapitalgeber erwarten heute mehr als nur ein Gespräch auf Vertrauensbasis.
Ohne belastbare Planung gibt es keine attraktiven Kreditkonditionen – oder gar keine Finanzierung.
Der PARES Plan wurde entwickelt, um mittelständischen Unternehmen den Zugang zu Fremdkapital zu erleichtern.
Unternehmer, kaufmännische Leiter und Controller können sich gezielt mit PARES Plan auf Bankengespräche vorbereiten – oder proaktiv auf Kapitalgeber zugehen.
➔Erfahre mehr über unsere Lösungen zur integrierten Finanzplanung
So wird Finanzierungsfähigkeit zum Wettbewerbsvorteil.
Freude am Planen durch gute Usability! Sie glauben es nicht?
Wer vorbereitet in die Verhandlung geht, sichert sich echte Verhandlungsmacht
Vertrauen durch Zahlen – warum Banken auf fundierte Planung setzen
Banken bevorzugen Unternehmen mit Planungskontinuität und integrierter Reporting
Eine klare Finanzstrategie schafft Vertrauen und reduziert den Risikoaufschlag
Unternehmen mit belastbaren Reports erhalten in der Regel bessere Zinssätze und höhere Kreditlinien
Finanzierung über Fremdkapital – was Banken heute wirklich verlangen
Kapitaldienstdeckungsquote – > 1
Zinsdeckungsgrad – idealerweise > 3
Nettoverschuldung im akzeptablen Verhältnis zum EBITDA (Faktor 5–7)
So unterstützt der PARES Plan die Kapitalbeschaffung im Mittelstand
Integrierte Finanzplanung mit GuV, Bilanz und Liquiditätsvorschau
Automatisierte Kennzahlen Berechnung: Kapitaldienstdeckungsquote, Zinsdeckungsgrad, Nettoverschuldung
Bankfähige Reports auf Knopfdruck – jederzeit aktualisiert und durch KI erleichtert
Kostenlose Demo mit unseren Experten zur Finanzplanung
Erleben Sie die Vorteile live
Mehr Klarheit. Bessere Entscheidungen. Für den Erfolg Ihres Unternehmens.
Was Sie in der Demo erwartet:
Persönliche Beratung durch erfahrene Finanz- und Unternehmensberater
Erste Einblicke in individuelle Lösungsansätze für Ihre Herausforderungen
Konkrete Impulse zur Unternehmensbewertung, Nachfolge, Finanzierung & mehr
Unser Team rund um Gerald Iserloh (Certified Valuation Analyst) begleitet seit über 25 Jahren mittelständische Unternehmen bei strategischen und finanziellen Entscheidungen. Mit Erfahrung aus mehr als 250 Projekten wissen wir, worauf es in der Praxis wirklich ankommt.
Unser Team rund um Gerald Iserloh (Certified Valuation Analyst) begleitet seit über 25 Jahren mittelständische Unternehmen bei strategischen und finanziellen Entscheidungen. Mit Erfahrung aus mehr als 250 Projekten wissen wir, worauf es in der Praxis wirklich ankommt.
Mehr Klarheit. Bessere Entscheidungen. Für den Erfolg Ihres Unternehmens.
Was Sie in der Demo erwartet:
Persönliche Beratung durch erfahrene Finanz- und Unternehmensberater
Erste Einblicke in individuelle Lösungsansätze für Ihre Herausforderungen
Konkrete Impulse zur Unternehmensbewertung, Nachfolge, Finanzierung & mehr
Transparente Preise, volle Kontrolle: Unsere Pakete im Vergleich
Erfahren Sie, welche Leistungen Sie wirklich brauchen – und was Sie bekommen
Neben allen Expert-Funktionen, inklusive PARES KI, wird Ihnen monatlich ein vollständiges Reporting von einem erfahrenen PARES-Berater erstellt.
Inhalt:
- Monatsreporting
- Integrierte Unternehmensplanung
- Abweichungsanalyse
- Resümee und Ausblick
- Monatliche und jährliche KPIs
- Unternehmenswert
- KI - Controlling - Sparringspartner rund um die Uhr
Vorbereitung für
- Interne Führungsrunde
- Banken- und Investorengespräche
- Aufsichtsrat / Beirat
- Gesellschaftsversammlung
INKLUSIVE KI
Erfolgsfaktor: PARES Plan, die integrierte Unternehmensplanung mit KI
Hilft bei Beschaffung von Außenfinanzierung wie
Klassische Bankdarlehen, Betriebsmittelkredite und Kontokorrentlinien
Leasing und Mezzanine-Kapital
Beteiligungskapital und Investorenlösungen
Die integrierte Planung als Entscheidungsfaktor
Egal ob Neuinvestition, Krisenabsicherung oder Expansion, Finanzierung muss geplant sein.
Finanzierungserfolg beginnt mit Planungskompetenz
schnell, pragmatisch und überzeugend
Intelligente Controlling- & Software zur Finanzplanung für den Mittelstand – KI-gestützt, gezielt & vorausschauend planen
Für jede Finanzierungsform gilt: Entscheidend ist die fundierte und transparente Unternehmensplanung – hier setzt der PARES Plan an:
Plausible Szenarienplanung über mind. 3 Jahre
Transparenz & Planungsqualität auf Basis integrierter GuV-, Bilanz- und Cashflow-Daten
KI-gestützte Analysen zur frühzeitigen Erkennung von Risiken und Liquiditätslücken
Transparente Darstellung der Zukunftsfähigkeit durch Szenariovergleiche und Maßnahmenempfehlungen aus PARES KI
➔Jetzt mehr zur integrierten Unternehmensplanung mit dem PARES Plan erfahren
➔Jetzt mehr zur integrierten Unternehmensplanung mit der PARES KI erfahren
Nutzen Sie die Chancen, die moderne Technologien bieten, um weltweit über Cloud auf Ihre konsistente Planung zugreifen zu können, Ihre Wettbewerbsfähigkeit zu steigern und Ihren langfristigen Erfolg zu sichern.
Für jede Finanzierungsform gilt: Entscheidend ist die fundierte und transparente Unternehmensplanung – hier setzt der PARES Plan an:
Plausible Szenarienplanung über mind. 3 Jahre
Transparenz & Planungsqualität auf Basis integrierter GuV-, Bilanz- und Cashflow-Daten
KI-gestützte Analysen zur frühzeitigen Erkennung von Risiken und Liquiditätslücken
Transparente Darstellung der Zukunftsfähigkeit durch Szenariovergleiche und Maßnahmenempfehlungen aus PARES KI
➔Jetzt mehr zur integrierten Unternehmensplanung mit dem PARES Plan erfahren
➔Jetzt mehr zur integrierten Unternehmensplanung mit der PARES KI erfahren
Nutzen Sie die Chancen, die moderne Technologien bieten, um weltweit über die Cloud auf Ihre konsistente Planung zugreifen zu können, Ihre Wettbewerbsfähigkeit zu steigern und Ihren langfristigen Erfolg zu sichern.
Welche Finanzierungsmöglichkeiten gibt es für mittelständische Unternehmen?
Einleitung
Für mittelständische Unternehmen (KMUs) ist eine solide Finanzierung Mittelstand der Schlüssel zur Sicherung des laufenden Betriebs und zur Umsetzung von Wachstumsstrategien. Dabei stehen verschiedene Finanzierungsoptionen zur Verfügung, die auf unterschiedliche Bedürfnisse und Ziele zugeschnitten sind. Eine integrierte Unternehmensplanung mit Ergebnisplanung, Bilanzplanung und Finanzplanung sowie die Vorbereitung auf ein erfolgreiches Bankgespräch sind essenziell, um die passende Finanzierungsform zu erhalten. Moderne Finanzsoftware wie die integrierte PARES Unternehmensplanung unterstützt KMU dabei, Liquidität zu sichern, Investitionen zu planen und die notwendigen Kennzahlen zu berechnen.
1. Eigenkapitalfinanzierung
Definition
Die Eigenkapitalfinanzierung bezeichnet die Bereitstellung finanzieller Mittel durch die Eigentümer oder Investoren. Diese Art der Finanzierung stärkt die finanzielle Unabhängigkeit und die Bonität des Unternehmens.
Arten der Eigenkapitalfinanzierung
Einlagen der Gesellschafter: Die Eigentümer erhöhen ihr Kapital im Unternehmen, um Investitionen zu finanzieren oder die Eigenkapitalquote zu stärken
Thesaurierung von Gewinnen: Anstelle einer Ausschüttung werden Gewinne einbehalten und für zukünftige Projekte genutzt
Vorteile
Verbesserung der Bilanzstruktur
Keine Zins- oder Tilgungsverpflichtungen
Erhöhung der finanziellen Unabhängigkeit
Nachteile
Begrenzte Verfügbarkeit
Möglicher Verlust von Flexibilität
2. Fremdkapitalfinanzierung
Definition
Die Fremdfinanzierung Unternehmen umfasst die Aufnahme von Krediten oder anderen Schuldverpflichtungen. Sie ist eine häufig genutzte Finanzierungsform bei KMUs, da sie kurzfristig Liquidität sichern kann.
Arten der Fremdkapitalfinanzierung
Bankkredite: Klassische Darlehen, die in festen Raten zurückgezahlt werden
Kontokorrentkredite: Kurzfristige Überziehungskredite zur Deckung von Liquiditätsengpässen
Leasing: Finanzierung von Anlagen oder Fahrzeugen ohne Kaufverpflichtung
Vorteile
Schneller Zugang zu finanziellen Mitteln
Beibehaltung der Eigentümerstruktur
Flexibilität bei der Mittelverwendung
Nachteile
Zins- und Tilgungsverpflichtungen belasten die Liquidität
Abhängigkeit von Kreditgebern
Auswirkungen auf Nettoverschuldung und Kapitaldienstquote
3. Mezzanine-Kapital
Definition
Das Mezzanine-Kapital ist eine Mischform aus Eigen- und Fremdkapital. Es kombiniert die Vorteile beider Finanzierungsarten und wird häufig genutzt, um die Eigenkapitalquote zu erhöhen, ohne die Kontrolle im Unternehmen aufzugeben.
Merkmale von Mezzanine-Kapital
Nachrangige Darlehen: Werden im Insolvenzfall erst nach anderen Schulden bedient
Stille Beteiligungen: Kapitalgeber erhalten Anteile am Gewinn, haben aber kein Mitspracherecht
Vorteile
Verbesserung der Bilanzstruktur
Keine Verwässerung der Eigentümeranteile
Flexibilität durch Kombination von Kapitalarten
Nachteile
Höhere Kosten als klassisches Fremdkapital
Aufwändige Vertragsgestaltung
Höhere Risiken für Kapitalgeber
4. Fördermittel und Zuschüsse
Definition
Für den Mittelstand Finanzierung gibt es zahlreiche Förderprogramme auf regionaler, nationaler und europäischer Ebene. Diese können in Form von zinsgünstigen Krediten oder nicht rückzahlbaren Zuschüssen gewährt werden.
Beispiele
Förderprogramme der KfW-Bankengruppe
Zuschüsse für Digitalisierung oder Energieeffizienzmaßnahmen
Vorteile
Günstige Finanzierungskonditionen
Förderung von Innovationen und Nachhaltigkeit
Keine oder geringe Rückzahlungsverpflichtung
Nachteile
Komplexe Antragstellung
Zweckgebundene Mittelverwendung
Hohe Nachweispflichten
5. Bedeutung der integrierten Unternehmensplanung
Planung als Grundlage
Die Wahl der richtigen Finanzierungsmöglichkeit setzt eine fundierte Planung voraus. Ergebnisplanung, Finanzplanung sowie Bilanzplanung bilden die Grundlage, indem sie die finanziellen Auswirkungen von Investitionen und Finanzierungsmodellen analysieren.
Rolle der PARES Unternehmensplanung
Die integrierte PARES Unternehmensplanung ermöglicht es KMU, mit moderner Finanzkennzahlen Software:
die Kapitaldienstdeckungsquote zu berechnen
die Investitionsplanung transparent darzustellen
Szenarien für das nächste Finanzierungsgespräch mit der Bank vorzubereiten
die langfristige Liquidität im Mittelstand zu sich
Jetzt kostenloses Infopaket sichern – alle Vorteile auf einen Blick
Entdecken Sie den PARES Plan – Jetzt Infopaket anfordern
