Liquiditätsplanung Software zur Steuerung von Cashflow
Finanzplanung für sichere Entscheidungen, Fortführungsprognosen und erfolgreiche Bankengespräche
Digital, Sicher, Plausibel
Was ist Liquiditätsplanung und warum ist sie wichtig für den Mittelstand?
Überwachung der Zahlungsfähigkeit zur Sicherstellung des Geschäftsbetriebs
Früherkennung von Liquiditätsengpässen und Vermeidung von Zahlungsunfähigkeit
Optimierung von Zahlungsströmen durch strategisches Management von Zahlungs- und Einkaufsfristen
Die Liquiditätsplanung mit PARES Plan ermöglicht es mittelständischen Unternehmen, Einnahmen und Ausgaben präzise zu steuern. Gerade für den deutschen Mittelstand ist sie ein entscheidendes Instrument, um Schwankungen im Zahlungsverkehr auszugleichen und nachhaltig erfolgreich zu wirtschaften.
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Liquiditätsplanung Software für KMU – vorausschauend, rollierend, digital
Freude am Planen durch gute Usability! Sie glauben es nicht?
Kernelemente der digitalen Finanzplanung im PARES Plan
Realistische Abbildung von Zahlungsströmen
Berücksichtigung von Einkaufsfristen: Zahlungsabfluss erfolgt nicht beim Rechnungseingang, sondern nach Skontoüberlegung oder bei Fälligkeit
Zahlungsfristen der Kunden: Nicht der Umsatzzeitpunkt zählt, sondern der tatsächliche Zahlungseingang
Exakte Terminierung von Ein- und Auszahlungen für realitätsnahe Finanzplanung
Strategische Steuerung der Zahlungsflüsse
Optimale Nutzung von Skonti und Zahlungszielen
Glättung von Liquiditätsspitzen und Engpässen
Erhöhung der Planungssicherheit durch präzise Abbildung der Zahlungsmodalitäten
Integrierte Planung für maximale Transparenz
Enge Verzahnung mit Bilanz- und Ergebnisplanung
Konsistentes Datenmodell für einheitliche Entscheidungsgrundlagen
Echtzeit-Übersicht über aktuelle und künftige Liquiditätssituation
Kostenlose Demo mit unseren Experten zur Finanzplanung
Erleben Sie die Vorteile live
Mehr Klarheit. Bessere Entscheidungen. Für den Erfolg Ihres Unternehmens.
Was Sie in der Demo erwartet:
Persönliche Beratung durch erfahrene Finanz- und Unternehmensberater
Erste Einblicke in individuelle Lösungsansätze für Ihre Herausforderungen
Konkrete Impulse zur Unternehmensbewertung, Nachfolge, Finanzierung & mehr
Unser Team rund um Gerald Iserloh (Certified Valuation Analyst) begleitet seit über 25 Jahren mittelständische Unternehmen bei strategischen und finanziellen Entscheidungen. Mit Erfahrung aus mehr als 250 Projekten wissen wir, worauf es in der Praxis wirklich ankommt.
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Transparente Preise, volle Kontrolle: Unsere Pakete im Vergleich
Erfahren Sie, welche Leistungen Sie wirklich brauchen – und was Sie bekommen
Neben allen Expert-Funktionen, inklusive PARES KI, wird Ihnen monatlich ein vollständiges Reporting von einem erfahrenen PARES-Berater erstellt.
Inhalt:
- Monatsreporting
- Integrierte Unternehmensplanung
- Abweichungsanalyse
- Resümee und Ausblick
- Monatliche und jährliche KPIs
- Unternehmenswert
- KI - Controlling - Sparringspartner rund um die Uhr
Vorbereitung für
- Interne Führungsrunde
- Banken- und Investorengespräche
- Aufsichtsrat / Beirat
- Gesellschaftsversammlung
INKLUSIVE KI
In 4 Minuten erfahren, wie Sie mit dem PARES Plan Effizienz & Überblick gewinnen
Finanzplanung als Teil der integrierten Unternehmensplanung
Flexible Anpassung an sich ändernde Zahlungsbedingungen
Ortsunabhängiger Zugriff auf alle Planungsdaten dank Cloud-Technologie
Erhöhte Datensicherheit und Versionskontrolle gegenüber Excel-Planungen
Vorausschauende Liquiditätsplanung und Monitoring im PARES Plan
Rollierende Liquiditätsvorschau auf Monatsebene
Visuelles Liquiditäts-Dashboard mit Bedarfsspitze
Planung von Ein- und Auszahlungen auf Basis realer Zahlungsziele & Fristen
Intelligente Controlling- & Software zur Finanzplanung für den Mittelstand – KI-gestützt, gezielt & vorausschauend planen
Erfolgsfaktor Finanzplanung im PARES Plan
Mit PARES Plan behalten mittelständische Unternehmen ihren Cashflow jederzeit durch eine laufend aktualisierte, rollierende Liquiditätsplanung, die sich automatisch an Ist-Zahlungen und neue Planwerte anpasst, im Blick.
Die Software berücksichtigt realistische Zahlungsströme, statt starrer Umsatzbuchungen, inklusive Einkaufsfristen, Skonti, Fälligkeiten und Zahlungszielen. So wird Liquiditätssteuerung planungssicher und realistisch.
PARES Plan erkennt als Frühwarnsystem drohende Liquiditätslücken rechtzeitig und zeigt mit PARES KI Maßnahmen zur Gegensteuerung auf – fundiert, datenbasiert und verständlich für Geschäftsführung und Banken.
Liquiditätsplanung ist keine isolierte Planung. PARES Plan verbindet Einzahlungen und Auszahlungen mit der GuV- und Bilanzstruktur, sodass alle finanziellen Auswirkungen transparent und konsistent in die Gesamtplanung einfließen.
➔Jetzt mehr zur integrierten Unternehmensplanung mit dem PARES Plan erfahren
➔Jetzt mehr zur integrierten Unternehmensplanung mit der PARES KI erfahren
Moderne SaaS-Lösungen wie ihre integrierte Planungslösung in der PARES Cloud bieten dem Mittelstand erhebliche Vorteile: Sie kombinieren präzise Liquiditätsplanung mit nahtloser Integration in Bilanz- und Ergebnisplanung, sorgen für konsistente Daten und steigern die Effizienz im Finanzmanagement.
Erfolgsfaktor Finanzplanung im PARES Plan
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Wie kann ein mittelständisches Unternehmen erfolgreich eine drohende Insolvenzgefahr frühzeitig abwehren?
Einleitung
Mittelständische Unternehmen (KMUs) sind oft das Rückgrat der Wirtschaft, jedoch besonders anfällig für wirtschaftliche Krisen, Marktveränderungen oder finanzielle Schieflagen. Eine drohende Insolvenz kann viele Ursachen haben, darunter Liquiditätsprobleme, steigende Fixkosten oder rückläufige Umsätze. Entscheidend ist, die Warnsignale frühzeitig zu erkennen und Gegenmaßnahmen zu ergreifen. Mit einer fundierten Ergebnisplanung, Bilanzplanung, Finanzplanung und integrierten Unternehmenssteuerung können KMUs die Gefahr abwenden und ihre wirtschaftliche Stabilität sichern. Dieser Beitrag zeigt, welche Schritte notwendig sind, um eine drohende Insolvenz rechtzeitig zu verhindern.
1. Frühwarnsysteme etablieren
Maßnahmen
Liquiditätsplanung: Mithilfe von Software wie PARES Plan können Zahlungsströme unter Berücksichtigung von Einkaufs- und Zahlungsfristen überwacht und mögliche Engpässe frühzeitig erkannt werden
Finanzkennzahlen überwachen: Kennzahlen wie Eigenkapitalquote, Cashflow oder Forderungslaufzeiten regelmäßig prüfen
Kundenbonität prüfen: Sicherstellen, dass Kunden zahlungsfähig sind, um Forderungsausfälle zu minimieren
2. Liquidität sichern
Maßnahmen
Verkürzung der Forderungslaufzeiten: Einführung von Skonti für frühzeitige Zahlungen oder Nutzung von Factoring
Verlängerung von Zahlungszielen: Verhandlungen mit Lieferanten, um Zahlungsfristen zu verlängern
Kreditlinien nutzen: Nutzung von kurzfristigen Überbrückungskrediten oder Kreditlinien, um vorübergehende Engpässe zu bewältigen
Rolle der Finanzplanung
Eine detaillierte Finanzplanung hilft, den Cashflow zu überwachen und mögliche Engpässe präzise vorherzusagen.
3. Kostenstruktur optimieren
Maßnahmen
Fixkosten variabilisieren: Durch Leasing, Outsourcing oder flexible Arbeitsmodelle können Fixkosten in variable Kosten umgewandelt werden
Nicht-essenzielle Ausgaben reduzieren: Identifikation von Kosten, die kurzfristig eingespart werden können
Prozesseffizienz steigern: Digitalisierung und Automatisierung nutzen, um Arbeitsabläufe zu optimieren und Kosten zu senken
4. Umsätze stabilisieren und steigern
Maßnahmen
Kundenbeziehungen stärken: Proaktive Kommunikation mit Stammkunden, um deren Treue zu sichern
Neue Märkte erschließen: Diversifikation in neue Zielgruppen oder Regionen, um Umsatzquellen zu erweitern
Produkt- und Serviceangebote anpassen: Flexibilität bei der Anpassung von Produkten oder Dienstleistungen an veränderte Kundenbedürfnisse
5. Professionelle Unterstützung einholen
Optionen
Einführung bewährter Controlling-Instrumente: durch PARES Strategiepartner, um im Detail die Sparten mit Defiziten zu erkennen und Margenerhöhungen zu evaluieren
Sanierungsberater: Unterstützung bei der Erstellung eines Sanierungsplans und Verhandlungen mit Gläubigern
Rechtsanwälte: Beratung zur Einhaltung der rechtlichen Vorgaben und zur Vermeidung von Insolvenzverschleppung
Kreditinstitute: Gespräche mit Banken, um bestehende Kredite umzustrukturieren oder neue Finanzierungsmöglichkeiten zu erschließen
6. Kommunikation mit Gläubigern
Maßnahmen
Verhandlungen über Stundungen: Gläubiger um Zahlungsaufschübe oder reduzierte Ratenzahlungen bitten
Vergleiche anbieten: Einmalzahlungen vereinbaren, um Verbindlichkeiten zu reduzieren
Einbindung von Banken: Präsentation eines klaren Sanierungsplans, um die Kreditwürdigkeit zu erhalten
7. Insolvenzplan als letzte Maßnahme
Vorteile eines Insolvenzplans
Schutz vor Zwangsvollstreckungen: Ein Insolvenzplan gewährt Zeit, um die finanzielle Lage zu stabilisieren
Neustrukturierung der Verbindlichkeiten: Schulden können reduziert oder gestundet werden
Erhalt des Geschäftsbetriebs: Das Unternehmen bleibt handlungsfähig und kann sich neu aufstellen
Fazit
Eine drohende Insolvenz ist für mittelständische Unternehmen eine ernsthafte Bedrohung, die jedoch mit der richtigen Strategie und rechtzeitigem Handeln abgewendet werden kann. Frühwarnsysteme, eine solide Bilanz- und Finanzplanung sowie flexible Maßnahmen zur Kostenreduktion und Umsatzsteigerung sind essenziell. Mithilfe von digitalen Tools wie der PARES Plan können KMUs ihre finanzielle Situation besser überwachen und fundierte Entscheidungen treffen. Zudem sind eine transparente Kommunikation mit Gläubigern und die Einholung professioneller Unterstützung entscheidend, um eine drohende Insolvenz in eine Chance für einen erfolgreichen Neustart zu verwandeln.
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