Teil 3: Die meisten Unternehmen haben kein Ertragsproblem
Liquidität entscheidet über den Handlungsspielraum eines Unternehmens. Dennoch konzentrieren sich viele Unternehmer zunächst auf Umsatz und Gewinn, obwohl die eigentlichen Ursachen für finanzielle Engpässe häufig ganz woanders liegen. Veränderungen im Working Capital gehören zu den größten Liquiditätstreibern im Mittelstand. Wer Lagerbestände, Forderungen, Zahlungsziele und Investitionen aktiv steuert, schafft die Grundlage für nachhaltige finanzielle Stabilität. In diesem Beitrag erfahren Sie, warum der Blick auf die Liquidität oft wichtiger ist als der Blick auf den Gewinn und welche Rolle eine integrierte Finanzplanung dabei spielt.
Teil 1: Liquidität statt Gewinn: Worauf es wirklich ankommt
Gute Umsätze und Gewinne, aber trotzdem wird das Bankkonto immer leerer? Die Ursache liegt häufig nicht im Ertrag, sondern im Working Capital. Lagerbestände, Forderungen, Investitionen oder ungünstige Zahlungsziele binden Liquidität und schränken den finanziellen Handlungsspielraum ein. Erfahren Sie, welche typischen Cashburner mittelständische Unternehmen belasten und warum eine integrierte Finanzplanung der Schlüssel zu mehr Liquidität und finanzieller Stabilität ist.
Sie wollen eine Finanzierung, aber die Bank zögert?
Warum erhalten manche Unternehmen schneller eine Finanzierung als andere? Eine aktuelle Studie der Ruhr-Universität Bochum zeigt, dass nicht allein die Unternehmenszahlen entscheidend sind. Unternehmen, die ihre zukünftige Entwicklung mit einer integrierten Ergebnis-, Finanz- und Bilanzplanung transparent darstellen und regelmäßig mit ihren Finanzierungspartnern kommunizieren, schaffen mehr Vertrauen und verbessern ihre Finanzierungschancen deutlich. Lesen Sie, warum Banken heute vor allem die Zukunft finanzieren und wie eine professionelle Finanzkommunikation zum entscheidenden Wettbewerbsvorteil werden kann.
Warum der Jahresabschluss für Banken nicht mehr reicht?
Viele Unternehmen gehen mit Jahresabschluss, BWA und Bilanz in das Finanzierungsgespräch – doch das reicht heute häufig nicht mehr aus. Banken bewerten zunehmend die zukünftige Entwicklung eines Unternehmens. Wer seine Ertrags-, Liquiditäts- und Investitionsplanung nachvollziehbar darstellen kann, schafft Vertrauen und verbessert seine Finanzierungsmöglichkeiten. Erfahren Sie, welche Informationen Kapitalgeber heute erwarten und warum eine integrierte Finanzplanung zu einem entscheidenden Wettbewerbsvorteil geworden ist.
Warum Finanzkommunikation heute entscheidend ist?
Warum erhalten manche mittelständische Unternehmen problemlos Finanzierungen, während andere bei jeder Bankrunde um Kredite kämpfen? Eine aktuelle Studie der Ruhr-Universität Bochum zeigt, dass der entscheidende Unterschied häufig nicht in den Unternehmenskennzahlen liegt, sondern in der Qualität der Finanzkommunikation. Unternehmen mit integrierter Finanzplanung, strukturiertem Controlling und einem regelmäßigen Austausch mit ihren Finanzierungspartnern schaffen mehr Transparenz und stärken das Vertrauen von Banken. Erfahren Sie, welche Anforderungen Kapitalgeber heute stellen und warum eine professionelle Finanzplanung zu einem entscheidenden Erfolgsfaktor für Finanzierungssicherheit und unternehmerische Handlungsfähigkeit geworden ist.
Warum bei integrierter Finanzplanung das System entscheidend ist
Warum scheitert integrierte Finanzplanung so oft, obwohl jeder ihren Nutzen kennt? Die Antwort liegt selten in fehlender Motivation. Viel häufiger verhindert das Tagesgeschäft eine konsequente Umsetzung. Unternehmen, die ihre Finanzplanung erfolgreich leben, verlassen sich deshalb nicht auf Willenskraft, sondern auf feste Mechanismen: klare Strukturen, definierte Zeitpunkte und standardisierte Auswertungen. Genau diese Systeme schaffen Transparenz, Sicherheit und die Grundlage für bessere Entscheidungen.
Warum manche Unternehmen Finanzierung erhalten – und andere nicht
Warum erhalten manche Mittelständler problemlos Finanzierungen – während andere bei jeder Bankrunde kämpfen? Entscheidend ist heute nicht nur die Geschäftszahl, sondern die Qualität der Finanzkommunikation. Erfahren Sie, warum integrierte Finanzplanung, transparente Unternehmenssteuerung und professionelle Kommunikation zum entscheidenden Erfolgsfaktor bei Banken werden.
Verkaufspreis beim Unternehmensverkauf gezielt verbessern
Unternehmensverkauf erfolgreich vorbereiten: Mit einer integrierten Unternehmensplanung schaffen Sie Transparenz, stärken das Vertrauen potenzieller Käufer und steigern gezielt Ihren Unternehmenswert. Erfahren Sie, welche Stolpersteine Nachfolgeprozesse gefährden können – und wie der PARES Plan für einen sicheren und wertsteigernden Verkaufsprozess sorgt.
Investitionen als dynamische Investitionsrechnung realitätsnah planen, analysieren, quantifizieren
Die Frage ist nicht, ob Sie investieren sollten, sondern wie sicher Sie beurteilen können, ob sich die Investition wirklich lohnt. In unserem Kurzvideo zeigen wir, wie wir mit 30 Jahren Erfahrung Investitionen realistisch bewerten – von Chancen und Risiken bis zur Monte-Carlo-Simulation. Jetzt reinschauen – 2 Minuten, die sich vor Ihrer nächsten Investition lohnen.
Spartenrechnung mit Kostenrechnung – das PARES Controlling-Instrument
Mit der Produktspartenanalyse und Kostenrechnung der PARES Strategiepartner erkennen mittelständische Unternehmen, womit sie Geld verdienen – und wo Verluste entstehen. Das praxisnahe Controlling-Instrument schafft Transparenz in Prozessen und Ergebnissen, stärkt die Entscheidungsbasis und fördert betriebswirtschaftliches Know-how im Unternehmen. In Kombination mit einer integrierten Finanzplanung liefert die Spartenrechnung wertvolle Einblicke für strategische und operative Steuerung – flexibel, anpassbar und direkt umsetzbar.
Die integrierte Planung bereitet Unternehmen auf die Zukunft vor
Der PARES Plan vereint Ergebnis-, Finanz- und Bilanzplanung in einer Cloud-Lösung für den Mittelstand. Wie ein Autofahrer mit Fernlicht erkennen Unternehmen mit der integrierten Planung Risiken und Chancen frühzeitig. Die PARES Cloud wird so zum Navigationssystem für eine vorausschauende Unternehmenssteuerung – praxisnah, transparent und anerkannt von Banken, Investoren und Beiräten.
Was macht eine integrierte Unternehmensplanung? – Einfach erklärt
Mit dem PARES Plan verbinden Mittelstandsunternehmen Ergebnis-, Finanz- und Bilanzplanung in der Cloud. Das einfache Praxisbeispiel zeigt, wie integrierte Planung hilft, Krisen früh zu erkennen und Insolvenzen zu vermeiden. Wie ein Autofahrer mit Fernlicht sehen Unternehmen dank integrierter Planung weiter nach vorn, erkennen Risiken frühzeitig und haben genügend Zeit, den Kurs zu korrigieren.
Teil 2: Was macht eine integrierte Unternehmensplanung wirklich gut?
Eine Finanzplanung allein reicht nicht – ohne Plausibilisierung wird sie von Banken, Investoren und internen Entscheidern schnell in Frage gestellt. Im zweiten Teil unserer Videoreihe zeigen wir, worauf es bei einer guten integrierten Unternehmensplanung wirklich ankommt. Strukturierte Erlöse und Aufwendungen nach Sparten, richtige Fristen und das Zusammenspiel von Ergebnis-, Liquiditäts- und Bilanzplanung bilden den Kern jeder zukunftsfähigen Steuerung. Der PARES Plan macht daraus eine praxisorientierte integrierte Planung – unterstützt von Künstlicher Intelligenz, die betriebswirtschaftliche Zusammenhänge versteht und den Mittelstand bei fundierten Entscheidungen stärkt.
Teil 1: Was zeichnet eine gute integrierte Unternehmensplanung aus?
Eine solide Unternehmensplanung braucht mehr als ein paar verknüpfte Tabellen. Wer nur die GuV betrachtet, übersieht zwei entscheidende Perspektiven: Liquidität – wann steht Geld tatsächlich zur Verfügung? – und Bilanz – wie wirken sich Entscheidungen auf Vermögen, Kapital und Finanzierung aus? Gemeinsam mit der Ergebnisplanung bilden diese drei Bausteine das Fundament jeder zukunftsfähigen Steuerung. Im Video zeigen wir, wie der PARES Plan Ergebnis-, Liquiditäts- und Bilanzplanung zu einem integrierten Modell verbindet – verständlich, praxisnah und entscheidungsrelevant.
Die Kennwerte im PARES Plan
Die Kennwerte werden monatlich und jährlich bereitgestellt, individuell anpassbar und unterjährig aussagekräftig. Für Covenants in Kreditverträgen, wie Kapitaldienstdeckungsquote, Netto-Verschuldungsgrad oder Zinsdeckungsgrad, können Soll-Werte monatlich hinterlegt werden. Zudem lässt sich das EBITDA bei Vereinbarung mit dem Kreditgeber anpassen, was positiv auf die Covenants wirkt. Diese Funktionen unterstützen die Analyse und die Einhaltung vertraglicher Vorgaben.
Diagramme im PARES Plan: Unternehmensplanung und Finanzierung übersichtlich
Die Diagramme im PARES Plan bauen auf den vorhandenen monatlichen Plan- und Istwerten auf. Nach dem Aufruf der Diagramme werden die absoluten Eurowerte als Plan-Ist-Vergleich in Form von Balkendiagrammen gezeigt. In der Menü-Leiste können Sie über das Prozent-Symbol die Relationen zur Gesamtleistung als Plan-Ist-Vergleich aufrufen.
Ist-BWA: Ergebnis- und Liquiditätsplanung mit der PARES Cloud
Wir empfehlen, die Ist-BWA im ersten Schritt aus Ihrer Summen- und Saldenliste abzuleiten. Hierin sollten alle Konten mit einer KAG versehen werden, um die BWA zu berechnen. Bitte beachten Sie, dass auch die kalkulatorischen Werte die Ist-BWA verändern können. Daher ist es wichtig, unterhalb der Ist-BWA das monatliche und kumulierte Ergebnis Ihrer Finanzbuchhaltung zur Plausibilitätskontrolle einzugeben.
Vorstellung der Bilanzplanung in der PARES Cloud
Unser kurzes Video zur Bilanzplanung zeigt kompakt die wichtigsten Anforderungen und Ziele – und warum zentrale Kennzahlen wie Nettoverschuldungsgrad und Kapitaldienstdeckungsquote nur mit einer soliden Bilanzplanung verlässlich berechnet werden können. Ohne sie bleibt jede Ergebnis- und Finanzplanung unplausibel. Der PARES Plan vereint Ergebnis-, Finanz- und Bilanzplanung für 48 Monate, behält alle Kennwerte monatlich wie jährlich im Blick und wird von KI unterstützt, die betriebswirtschaftliche Zusammenhänge versteht.
Die Ist-Bilanz in der integrierten Unternehmensplanung der PARES Cloud
Wir empfehlen, die Ist-BWA im ersten Schritt abzuleiten, damit Sie Ihre unternehmensspezifische Struktur herstellen können. Die Struktur steht dann auch in der Plan-BWA und der Forecast-BWA zur Verfügung. Gleichzeitig mit der BWA wird die Ist-Bilanz abgeleitet, wenn alle Konten in Ihrer Summen- und Saldenliste mit einer KAG versehen wurden. Bitte beachten Sie, dass auch die kalkulatorischen Werte die Ist-Bilanz verändern können. Wenn zum Beispiel eine kalkulatorische Abschreibung berücksichtigt wird, verringert sich das Anlagevermögen auf der Aktivseite.
Vorstellung der integrierten Unternehmensplanung in der PARES Cloud
Die PARES Cloud integriert Ergebnis-, Finanz- und Bilanzplanung, um Krisen frühzeitig zu erkennen sowie finanzielle Transparenz und Planungen prognostizierbar zu machen. Mit einer dreijährigen Planung auf Monatsbasis erfüllen Sie als Geschäftsführer und gesetzlicher Vertreter einer Kapitalgesellschaft die StaRUG-Anforderungen und stärken die Sicherheit Ihres Unternehmens durch fundierte Entscheidungsgrundlagen und eine zuverlässige Risikoanalyse.
Material-Einkaufsfristen in der integrierten Unternehmensplanung der PARES Cloud
Innerhalb der Material-Fristen können Sie Ihre durchschnittlichen Auszahlungsfristen für Ihren Materialeinkauf berücksichtigen. Dabei können Sie die prozentualen Anteile für Anzahlungen und Restzahlungen in ihrer integrierten Finanzplanung abbilden. Hierzu legen Sie den Materialeinkaufszeitpunkt für Ihre Sparte fest.
Kaufmännischer Leiter: Mehr Transparenz, weniger Aufwand
Der kaufmännische Leiter übernimmt eine zentrale Rolle bei der Steuerung von Finanzen, Controlling und Unternehmensentwicklung. Er sorgt für Transparenz in den Unternehmenszahlen, unterstützt die Geschäftsführung bei strategischen Entscheidungen und schafft die Grundlage für nachhaltiges Wachstum. Darüber hinaus verantwortet er die Planung und Steuerung finanzieller Ressourcen, optimiert betriebswirtschaftliche Prozesse und stellt sicher, dass das Unternehmen auch in einem dynamischen Marktumfeld wirtschaftlich erfolgreich agieren kann.
Lehren aus dem Yacht-Untergang: Liquiditätsplanung und Risikomanagement
Der Untergang der Bayesian zeigt, wie schnell eine scheinbar stabile Situation kippen kann, wenn Warnsignale ignoriert und Maßnahmen nicht ergriffen werden. Eine zeitgemäße Voraussicht und eine aktiv angewandte integrierte Unternehmensplanung sind unerlässlich. Unternehmen müssen sicherstellen, dass sie flexibel aber abgestimmt reagieren, wenn unerwartete Herausforderungen auftreten. Die Bayesian und jüngste Insolvenzen zeigen, wie wichtig es ist, auf Bedrohungen vorbereitet zu sein.
Erlös-Fristen in der integrierten Unternehmensplanung der PARES Cloud
Mit den Erlös-Fristen können Sie die Einzahlungsfristen aus Ihrer unternehmensspezifischen Praxis für Ihre Erlös-Sparten in Ihre integrierte Ergebnis-, Finanz- und Bilanzplanung einfließen lassen. Dabei können Sie die prozentualen Anteile für Anzahlungen und Restzahlungen hinterlegen, immer in Bezug auf den Monat der Fakturierung Ihrer Ausgangsrechnung.
Sonstige Fristen in der integrierten Unternehmensplanung der PARES Cloud
Innerhalb der sonstigen Fristen können Sie Ihre durchschnittlichen Auszahlungsfristen für weitere Aufwandspositionen festlegen, damit diese in Ihre integrierte Finanzplanung einfließen. Diese Aufwandspositionen werden in der BWA zum Beispiel in den Sachkosten gezeigt. Ausgehend vom Monat des Rechnungseingangs, geben Sie die prozentualen Anteile für Anzahlungen und Restzahlungen an.