Teil 3: Die meisten Unternehmen haben kein Ertragsproblem
Liquidität entscheidet über den Handlungsspielraum eines Unternehmens. Dennoch konzentrieren sich viele Unternehmer zunächst auf Umsatz und Gewinn, obwohl die eigentlichen Ursachen für finanzielle Engpässe häufig ganz woanders liegen. Veränderungen im Working Capital gehören zu den größten Liquiditätstreibern im Mittelstand. Wer Lagerbestände, Forderungen, Zahlungsziele und Investitionen aktiv steuert, schafft die Grundlage für nachhaltige finanzielle Stabilität. In diesem Beitrag erfahren Sie, warum der Blick auf die Liquidität oft wichtiger ist als der Blick auf den Gewinn und welche Rolle eine integrierte Finanzplanung dabei spielt.
Sie wollen eine Finanzierung, aber die Bank zögert?
Warum erhalten manche Unternehmen schneller eine Finanzierung als andere? Eine aktuelle Studie der Ruhr-Universität Bochum zeigt, dass nicht allein die Unternehmenszahlen entscheidend sind. Unternehmen, die ihre zukünftige Entwicklung mit einer integrierten Ergebnis-, Finanz- und Bilanzplanung transparent darstellen und regelmäßig mit ihren Finanzierungspartnern kommunizieren, schaffen mehr Vertrauen und verbessern ihre Finanzierungschancen deutlich. Lesen Sie, warum Banken heute vor allem die Zukunft finanzieren und wie eine professionelle Finanzkommunikation zum entscheidenden Wettbewerbsvorteil werden kann.
Warum der Jahresabschluss für Banken nicht mehr reicht?
Viele Unternehmen gehen mit Jahresabschluss, BWA und Bilanz in das Finanzierungsgespräch – doch das reicht heute häufig nicht mehr aus. Banken bewerten zunehmend die zukünftige Entwicklung eines Unternehmens. Wer seine Ertrags-, Liquiditäts- und Investitionsplanung nachvollziehbar darstellen kann, schafft Vertrauen und verbessert seine Finanzierungsmöglichkeiten. Erfahren Sie, welche Informationen Kapitalgeber heute erwarten und warum eine integrierte Finanzplanung zu einem entscheidenden Wettbewerbsvorteil geworden ist.
Warum Finanzkommunikation heute entscheidend ist?
Warum erhalten manche mittelständische Unternehmen problemlos Finanzierungen, während andere bei jeder Bankrunde um Kredite kämpfen? Eine aktuelle Studie der Ruhr-Universität Bochum zeigt, dass der entscheidende Unterschied häufig nicht in den Unternehmenskennzahlen liegt, sondern in der Qualität der Finanzkommunikation. Unternehmen mit integrierter Finanzplanung, strukturiertem Controlling und einem regelmäßigen Austausch mit ihren Finanzierungspartnern schaffen mehr Transparenz und stärken das Vertrauen von Banken. Erfahren Sie, welche Anforderungen Kapitalgeber heute stellen und warum eine professionelle Finanzplanung zu einem entscheidenden Erfolgsfaktor für Finanzierungssicherheit und unternehmerische Handlungsfähigkeit geworden ist.
Warum bei integrierter Finanzplanung das System entscheidend ist
Warum scheitert integrierte Finanzplanung so oft, obwohl jeder ihren Nutzen kennt? Die Antwort liegt selten in fehlender Motivation. Viel häufiger verhindert das Tagesgeschäft eine konsequente Umsetzung. Unternehmen, die ihre Finanzplanung erfolgreich leben, verlassen sich deshalb nicht auf Willenskraft, sondern auf feste Mechanismen: klare Strukturen, definierte Zeitpunkte und standardisierte Auswertungen. Genau diese Systeme schaffen Transparenz, Sicherheit und die Grundlage für bessere Entscheidungen.
Verkaufspreis beim Unternehmensverkauf gezielt verbessern
Unternehmensverkauf erfolgreich vorbereiten: Mit einer integrierten Unternehmensplanung schaffen Sie Transparenz, stärken das Vertrauen potenzieller Käufer und steigern gezielt Ihren Unternehmenswert. Erfahren Sie, welche Stolpersteine Nachfolgeprozesse gefährden können – und wie der PARES Plan für einen sicheren und wertsteigernden Verkaufsprozess sorgt.
Unternehmensverkauf erfolgreich planen und den Verkaufspreis erhöhen
Ein Unternehmensverkauf erfordert eine fundierte Vorbereitung. Eine integrierte Unternehmensplanung, die Strategie, Zahlen und Unternehmenswert konsistent abbildet, schafft Transparenz, stärkt das Vertrauen potenzieller Käufer und erhöht die Transaktionssicherheit. Der Beitrag zeigt, wie eine belastbare Finanzplanung den Verkaufsprozess beschleunigt, typische Stolpersteine vermeidet und den bestmöglichen Unternehmenswert sichert – unterstützt durch den PARES Plan für Unternehmensbewertung und Nachfolge.
Effizientere Finanzplanung: PARES KI oder ChatGPT?
Welche künstliche Intelligenz unterstützt effizienter bei der Unternehmensplanung – ChatGPT oder die PARES KI? Erleben Sie, wie die PARES KI speziell für den Mittelstand entwickelt wurde, um betriebswirtschaftliche Daten zu analysieren, Plan-Ist-Abweichungen zu erläutern und als Controlling-Sparringspartner fundierte Entscheidungen zu ermöglichen.
Spartenrechnung mit Kostenrechnung – das PARES Controlling-Instrument
Mit der Produktspartenanalyse und Kostenrechnung der PARES Strategiepartner erkennen mittelständische Unternehmen, womit sie Geld verdienen – und wo Verluste entstehen. Das praxisnahe Controlling-Instrument schafft Transparenz in Prozessen und Ergebnissen, stärkt die Entscheidungsbasis und fördert betriebswirtschaftliches Know-how im Unternehmen. In Kombination mit einer integrierten Finanzplanung liefert die Spartenrechnung wertvolle Einblicke für strategische und operative Steuerung – flexibel, anpassbar und direkt umsetzbar.
Die integrierte Planung bereitet Unternehmen auf die Zukunft vor
Der PARES Plan vereint Ergebnis-, Finanz- und Bilanzplanung in einer Cloud-Lösung für den Mittelstand. Wie ein Autofahrer mit Fernlicht erkennen Unternehmen mit der integrierten Planung Risiken und Chancen frühzeitig. Die PARES Cloud wird so zum Navigationssystem für eine vorausschauende Unternehmenssteuerung – praxisnah, transparent und anerkannt von Banken, Investoren und Beiräten.
Externes Controlling – die flexible und unabhängige Lösung für den Mittelstand
Fehlende Controller, steigende Anforderungen und komplexe Finanzplanung: Mit dem PARES Plan erhalten mittelständische Unternehmen eine integrierte Ergebnis-, Finanz- und Bilanzplanung in der Cloud. Die PARES Strategiepartner begleiten Sie als externer Controller – von der Einführung Ihres Controllings über die Umsetzung bis zum monatlichen Reporting. So behalten Sie Rentabilität, Liquidität und Sparten-Entwicklungen im Blick und treffen Entscheidungen auf einer verlässlichen, betriebswirtschaftlichen Basis – ganz ohne eigene Controlling-Abteilung.
Was macht eine integrierte Unternehmensplanung? – Einfach erklärt
Mit dem PARES Plan verbinden Mittelstandsunternehmen Ergebnis-, Finanz- und Bilanzplanung in der Cloud. Das einfache Praxisbeispiel zeigt, wie integrierte Planung hilft, Krisen früh zu erkennen und Insolvenzen zu vermeiden. Wie ein Autofahrer mit Fernlicht sehen Unternehmen dank integrierter Planung weiter nach vorn, erkennen Risiken frühzeitig und haben genügend Zeit, den Kurs zu korrigieren.
Teil 2: Was macht eine integrierte Unternehmensplanung wirklich gut?
Eine Finanzplanung allein reicht nicht – ohne Plausibilisierung wird sie von Banken, Investoren und internen Entscheidern schnell in Frage gestellt. Im zweiten Teil unserer Videoreihe zeigen wir, worauf es bei einer guten integrierten Unternehmensplanung wirklich ankommt. Strukturierte Erlöse und Aufwendungen nach Sparten, richtige Fristen und das Zusammenspiel von Ergebnis-, Liquiditäts- und Bilanzplanung bilden den Kern jeder zukunftsfähigen Steuerung. Der PARES Plan macht daraus eine praxisorientierte integrierte Planung – unterstützt von Künstlicher Intelligenz, die betriebswirtschaftliche Zusammenhänge versteht und den Mittelstand bei fundierten Entscheidungen stärkt.
Teil 1: Was zeichnet eine gute integrierte Unternehmensplanung aus?
Eine solide Unternehmensplanung braucht mehr als ein paar verknüpfte Tabellen. Wer nur die GuV betrachtet, übersieht zwei entscheidende Perspektiven: Liquidität – wann steht Geld tatsächlich zur Verfügung? – und Bilanz – wie wirken sich Entscheidungen auf Vermögen, Kapital und Finanzierung aus? Gemeinsam mit der Ergebnisplanung bilden diese drei Bausteine das Fundament jeder zukunftsfähigen Steuerung. Im Video zeigen wir, wie der PARES Plan Ergebnis-, Liquiditäts- und Bilanzplanung zu einem integrierten Modell verbindet – verständlich, praxisnah und entscheidungsrelevant.
Was ist mein Unternehmen wert? – Unternehmensbewertung mit dem PARES Plan
Viele Gesellschafter stellen sich diese Frage – und mit dem PARES Plan erhalten Sie eine klare Antwort. Laden Sie Ihre Finanzbuchhaltungsdaten hoch, und schon erstellt die Lösung eine integrierte Planung samt Unternehmensbewertung für das vergangene, das aktuelle und das kommende Jahr. Über Multiplikatoren für Umsatz, EBITDA und EBIT wird eine Bandbreite Ihres Unternehmenswertes berechnet – transparent mit oberem, mittlerem und unterem Grenzwert. Ein frei wählbarer Bewertungsstichtag sorgt für Vergleichbarkeit. Mit dem PARES Plan behalten Sie Ergebnis-, Finanz- und Bilanzplanung über 48 Monate im Blick – unterstützt von einer KI, die betriebswirtschaftlich denkt und analysiert.
KI 7: Künstliche Intelligenz verbessert die Usability im PARES Plan
Benutzerhandbuch war gestern: Mit der PARES KI erhalten Sie Antworten sofort – direkt auf Basis Ihrer Unternehmenszahlen, anonymisiert und betriebswirtschaftlich fundiert. Der PARES Plan setzt auf maximale Usability: klare Menüführung, einfache Datenübertragung und Reporting auf Knopfdruck. Abweichungsanalysen mit Resümee und Ausblick, Szenario-Rechnungen und individuelle Reports werden von der KI wie von einem erfahrenen Controller formuliert. So wird Unternehmensplanung pragmatisch, selbsterklärend und zukunftsorientiert – damit kleine und mittelständische Unternehmen Zeit sparen und bessere Entscheidungen treffen können.
KI 6: PARES Plan – der integrierte Unternehmensplan mit KI
Schluss mit unstrukturierten und fehleranfälligen Planungen! Der PARES Plan vereint Ergebnis-, Finanz- und Bilanzplanung in einem einzigen Tool – einfach, klar und effizient. Dank der PARES KI, die betriebswirtschaftliche Zusammenhänge versteht und wie ein digitaler Controller agiert, erhalten Sie jederzeit präzise Antworten, fundierte Analysen und wertvolle Handlungsempfehlungen. So behalten Sie alle Kennzahlen für die kommenden 48 Monate im Blick – und gewinnen Struktur, Sicherheit und Zeit für das Wesentliche.
KI 5: PARES KI steigert Effizienz im Monatsreporting
Die PARES KI erstellt in Sekunden ein vollständiges Monatsreporting – mit Deckblatt, Abweichungsanalyse, Resümee und Ausblick bis Jahresende. So wissen Sie sofort, wo Ihr Unternehmen steht und wohin es steuert. Im PARES Plan verschmelzen Ergebnis-, Finanz- und Bilanzplanung mit intelligenter Automatisierung. Die KI spart Zeit, erkennt Risiken frühzeitig und liefert konkrete Handlungsoptionen statt reiner Zahlen.
KI 4: PARES KI automatisiert die Abweichungsanalyse
Die PARES KI zeigt, wie Controlling-Aufgaben wie Abweichungsanalysen automatisiert, schneller und präziser erledigt werden können. Statt zeitaufwendiger manueller Auswertungen liefert sie in Sekunden klare Ergebnisse, Ursachenanalysen und Handlungsempfehlungen. Im PARES Plan werden Ergebnis-, Finanz- und Bilanzplanung für 48 Monate intelligent verknüpft. So erkennen Sie Risiken frühzeitig, sparen wertvolle Zeit und treffen fundierte Entscheidungen – rund um die Uhr.
Die Kennwerte im PARES Plan
Die Kennwerte werden monatlich und jährlich bereitgestellt, individuell anpassbar und unterjährig aussagekräftig. Für Covenants in Kreditverträgen, wie Kapitaldienstdeckungsquote, Netto-Verschuldungsgrad oder Zinsdeckungsgrad, können Soll-Werte monatlich hinterlegt werden. Zudem lässt sich das EBITDA bei Vereinbarung mit dem Kreditgeber anpassen, was positiv auf die Covenants wirkt. Diese Funktionen unterstützen die Analyse und die Einhaltung vertraglicher Vorgaben.
KI 3: PARES KI bewertet Zahlungsfristen und Liquidität
Wie wirkt sich eine Verlängerung der Debitoren-Zahlungsfrist um 14 Tage auf Ihre Liquidität aus? In der Praxisfrage 3 liefert die PARES KI die Antwort – schnell, fundiert und mit klaren Handlungsoptionen. Im PARES Plan erkennen Sie frühzeitig Risiken wie Zielverfehlungen, Cashflow-Engpässe oder Bilanzrisiken. Automatisierte Abweichungsanalysen und Monatsreports sparen Zeit, während die KI Szenarien quantifiziert und Entscheidungen absichert. Mit integrierter Ergebnis-, Finanz- und Bilanzplanung über 48 Monate haben Sie alle Kennzahlen im Blick – rund um die Uhr und betriebswirtschaftlich durchdacht.
KI 2: PARES KI analysiert Umsatzrückgang und Ergebnisauswirkung
Die PARES KI macht Ihre Unternehmensdaten jederzeit nutzbar und liefert nicht nur Zahlen, sondern konkrete Handlungsoptionen. Im neuen Video zur Praxisfrage „Umsatzrückgang und Auswirkung auf den Jahresüberschuss“ sehen Sie, wie KI im PARES Plan frühzeitig Risiken erkennt, Szenarien quantifiziert und Entscheidungen verbessert. Von der Ergebnis-, Finanz- und Bilanzplanung über 48 Monate bis zu automatisierten Abweichungsanalysen und Monatsreports – die PARES KI denkt wie ein Controller und arbeitet rund um die Uhr für Ihren Erfolg.
Diagramme im PARES Plan: Unternehmensplanung und Finanzierung übersichtlich
Die Diagramme im PARES Plan bauen auf den vorhandenen monatlichen Plan- und Istwerten auf. Nach dem Aufruf der Diagramme werden die absoluten Eurowerte als Plan-Ist-Vergleich in Form von Balkendiagrammen gezeigt. In der Menü-Leiste können Sie über das Prozent-Symbol die Relationen zur Gesamtleistung als Plan-Ist-Vergleich aufrufen.
KI 1: Künstliche Intelligenz im Controlling und im Unternehmensplan
Mit der fortschrittlichen PARES KI haben Sie rund um die Uhr einen betriebswirtschaftlich geschulten Sparringspartner an Ihrer Seite. Ob Ergebnisrechnung, Finanz- und Bilanzplanung oder die Analyse Ihrer KPIs – die KI denkt und antwortet wie ein erfahrener Controller. Sieben Tage die Woche, 24 Stunden am Tag, erhalten Sie präzise Antworten, fundierte Analysen und wertvolle Impulse für Ihre Unternehmenssteuerung – auf Basis Ihrer aktuellen, anonymisierten Daten im PARES Plan.
Ist-BWA: Ergebnis- und Liquiditätsplanung mit der PARES Cloud
Wir empfehlen, die Ist-BWA im ersten Schritt aus Ihrer Summen- und Saldenliste abzuleiten. Hierin sollten alle Konten mit einer KAG versehen werden, um die BWA zu berechnen. Bitte beachten Sie, dass auch die kalkulatorischen Werte die Ist-BWA verändern können. Daher ist es wichtig, unterhalb der Ist-BWA das monatliche und kumulierte Ergebnis Ihrer Finanzbuchhaltung zur Plausibilitätskontrolle einzugeben.